ABD ve İngiltere, Güneydoğu Asya’nın Dolandırıcılık Merkezlerini Ortadan Kaldırmak İçin Güçlerini Birleştiriyor

Amerika Birleşik Devletleri ve İngiltere, Güneydoğu Asya’dan faaliyet gösteren endüstriyel ölçekli çevrimiçi dolandırıcılık merkezlerinin arkasındaki organize suç ağlarını ortaklaşa soruşturmak ve ortadan kaldırmak için türünün ilk örneği olan bir anlaşma imzaladı. Bu işbirliği, yalnızca kripto para ve yatırım dolandırıcılığını değil, aynı zamanda milyarlarca dolarlık küresel bir suç endüstrisi haline gelen yapıyı destekleyen kara para aklama ağlarını, dijital altyapıyı ve insan kaçakçılığı operasyonlarını da hedef alacak.

Mutabakat zaptı, 3 Eylül’de ABD Columbia Bölgesi Başsavcısı Jeanine Ferris Pirro, İngiltere ve Galler Kamu Savcılığı Direktörü Stephen Parkinson ve İngiltere Ulusal Suç Ajansı Genel Direktörü Graeme Biggar tarafından imzalandı.

Anlaşma kapsamında, Amerikan ve İngiliz yetkilileri ortak hedeflere yönelik paralel soruşturmalar yürütecek, organize suç sendikaları hakkında istihbarat alışverişinde bulunacak ve belirli davaların hangi yargı yetkisi tarafından soruşturulması gerektiği konusunda kararları koordine edecek. İki ülke, soruşturmalarında önemli bir örtüşme tespit etti.

Bir sonraki pratik adım hızla gelecek. ABD ve İngiliz araştırmacılar, Ekim ayı başlarında Londra’da özel sektör şirketleriyle ortak bir operasyona katılmayı planlıyor.

Dolandırıcılık merkezleri bir sektör haline geldi

İki hükümetin hedeflediği şey, geleneksel telefon veya internet dolandırıcılığından çok daha büyük. Kamboçya, Myanmar, Laos ve Güneydoğu Asya’nın diğer bölgelerinde, suç örgütleri, binlerce insanın dünyanın dört bir yanındaki kurbanlara karşı aşk, kripto para ve yatırım dolandırıcılığı yaptığı büyük yerleşkeler kurdu. Bu yerleşkelerin içinde çalışan birçok kişi, meşru iş vaatleriyle işe alınan ve daha sonra dolandırıcılık yapmaya zorlanan kurbanları kendileri de işliyor.

Operasyonlar giderek şirketleşen oluşumlar tarafından yapılıyor. Uzmanlaşmış ekipler kurban bulma, sosyal mühendislik, kripto para ödemeleri, kara para aklama ve teknik altyapıyı yönetiyor. Temmuz ayında yapılan bir BM değerlendirmesi, yalnızca Asya-Pasifik bölgesindeki insanların 2025 yılında dolandırıcılık nedeniyle en az 88 milyar dolar kaybettiğini, gerçek rakamın ise 114 milyar doları aşabileceğini tahmin ediyor.

Bu nedenle yetkililer, onları artık sadece siber suç grupları olarak değil, giderek daha çok “dolandırıcılık merkezleri” veya “dolandırıcılık birimleri” olarak tanımlıyorlar.

Amerikalılar Milyarlarca Dolar Kaybediyor

Finansal ölçek, Washington’ın artan ilgisini açıklıyor. Adalet Bakanlığı tarafından aktarılan FBI’ın İnternet Suçları Şikayet Merkezi rakamlarına göre, kripto para yatırım dolandırıcılığından kaynaklanan ABD kayıpları 2023’te 4,57 milyar dolardan 2025’te 8,65 milyar dolara yükseldi; bu da %89’luk bir artış anlamına geliyor. Siber dolandırıcılık, 2025’te IC3’e bildirilen tüm kayıpların neredeyse %85’ini oluşturdu.

ABD Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı tarafından bu hafta yayınlanan ayrı bir analiz, denizaşırı dolandırıcılık merkezleri tarafından işletilen şüpheli dijital varlık dolandırıcılığıyla bağlantılı yaklaşık 13 milyar dolarlık işlemi tespit etti.

Bu dolandırıcılıklar genellikle “domuz kesme” olarak bilinir. Suçlular, kurbanla -bazen haftalar veya aylar boyunca- bir ilişki kurar ve ardından onları giderek artan miktarlarda parayı sözde karlı kripto para birimine veya yatırım platformlarına aktarmaya ikna ederler. Yatırım arayüzü, kurbanı suçlular parayla ortadan kaybolmadan önce daha fazla para göndermeye teşvik eden hayali kârlar gösterebilir.

Üretken yapay zeka ve yapay zeka ajanları, suçluların birden fazla dilde ikna edici bir şekilde iletişim kurmasına, konuşmaları otomatikleştirmesine ve gerçekçi kimlikler ve içerik oluşturmasına yardımcı olarak bu operasyonları daha da ölçeklenebilir hale getirebiliyor. BM, ajansal yapay zeka da dahil olmak üzere gelişmekte olan teknolojilerin dolandırıcılık ekonomisini daha da sanayileştirebileceği konusunda özellikle uyarıda bulundu.

Washington, Çin organize suç şebekelerine işaret ediyor

ABD hükümeti, Çin organize suç sendikalarının Güneydoğu Asya’daki birçok tesisin önde gelen işletmecileri olduğunu söylüyor. Pirro, yeni ABD-İngiltere ortaklığının, tesisleri işleten Çin uluslararası organize suç şebekelerini hedef alacağını, ancak içlerinde insan ticareti mağduru işçilerin sömürüldüğünü vurguladığını söyledi. Yani sahte mesajları gönderen kişiler, suç örgütünü yöneten kişilerle aynı kişiler değil.

Bazıları suçludur; diğerleri ise kendileri insan ticareti mağduru olmuş ve tehdit, şiddet veya hapis altında çalışmaya zorlanmıştır. Dolayısıyla sorun, siber suç, organize suç, kripto para birimi, yolsuzluk ve insan kaçakçılığının kesiştiği noktada yer almaktadır.

15 milyar dolarlık Prince Group davası, olayın boyutunu gösterdi.

Şimdiye kadar hedef alınan en büyük operasyonlardan biri, Kamboçya merkezli Prince Group ve başkanı Chen Zhi’yi kapsıyordu. ABD ve İngiliz yetkilileri daha önce ağa karşı yaptırımlar ve icraatlar konusunda koordinasyon sağlamıştı. ABD Adalet Bakanlığı ayrıca, Chen ile bağlantılı olduğu iddia edilen yaklaşık 15 milyar dolar değerinde Bitcoin’e el koyarak, operasyonu şimdiye kadar gerçekleştirilen en büyük kripto para birimi müsadere operasyonlarından biri haline getirdi.

ABD Hazine Bakanlığı, Haziran ayında ağa yönelik operasyonlarına devam ederek, Prince Group’un uluslararası suç faaliyetleriyle bağlantılı olduğu iddia edilen dokuz kişi ve 26 kuruluşa daha yaptırım uyguladı.

Nisan ayındaki bir başka operasyonda ise, ABD Dolandırıcılık Merkezi Özel Timi iki Çin vatandaşına dava açtı, yaklaşık 700 milyon dolar değerinde kripto paraya el koydu, insan kaçakçılığı mağdurlarını işe almak için kullanıldığı iddia edilen bir Telegram kanalına el koydu ve 503 sahte yatırım web sitesinin kontrolünü ele geçirdi.

Hükümetler bu suçla tek başlarına mücadele edemeyeceklerinin farkına vardılar

Yeni ABD-İngiltere anlaşması, siber suç stratejisinde de önemli bir değişikliği yansıtıyor.

Bu ağlar, birçok yargı bölgesinde eş zamanlı olarak faaliyet gösteriyor: dolandırıcı Myanmar’da, mağdur Londra veya New York’ta olabilir, kripto para birimi birçok cüzdan ve borsadan geçebilir, web sitesi başka bir yerde barındırılabilir ve iletişim bir Amerikan sosyal medya platformu üzerinden gerçekleşebilir.

Hiçbir polis gücü böyle bir operasyonu kolayca çökertemez.  Bu nedenle Washington, Kasım 2025’te FBI, Gizli Servis, Adalet Bakanlığı, IRS Ceza Soruşturma Birimi, İç Güvenlik Soruşturmaları ve diğer kurumları bir araya getiren Dolandırıcılık Merkezi Özel Görev Gücü‘nü kurdu.

Özel sektör de uygulama mekanizmasının bir parçası haline geldi. ABD liderliğindeki “Kesinti Haftası” sırasında, hükümet ve teknoloji şirketleri, dolandırıcılık operasyonlarıyla bağlantılı milyonlarca hesabın devre dışı bırakılması ve 3,8 milyon dolardan fazla kripto paranın dondurulmasıyla sonuçlanan istihbarat alışverişinde bulundu.

Meta ayrı bir açıklamada, ABD, Tayland, İngiltere ve diğer yetkililerin katılımıyla gerçekleştirilen uluslararası bir operasyonun, Güneydoğu Asya dolandırıcılık ağlarıyla bağlantılı 150.000’den fazla hesabın devre dışı bırakılmasına ve Tayland’da 21 tutuklamaya yol açtığını belirtti.

Bu arada İngiltere, bu yıl hükümet, polis, istihbarat teşkilatları, bankalar, telekom operatörleri ve teknoloji şirketlerini bir araya getiren ve 250 milyon sterlinlik daha geniş kapsamlı üç yıllık bir dolandırıcılıkla mücadele programıyla desteklenen bir Çevrimiçi Suç Merkezi kurdu.

Dolandırıcılık merkezleri göç etmeye başlıyor

Kamboçya veya Myanmar’daki merkezlerin kapatılması tek başına sorunu çözmeyebilir. BM, Güneydoğu Asya’daki yaptırım baskısının, bazı suç ağlarını Afrika’nın bazı bölgeleri, Pasifik Adaları ve Timor-Leste de dahil olmak üzere daha zayıf kurumlara ve yaptırım gücüne sahip yargı bölgelerine doğru ittiği konusunda uyarıyor.

Bu da ABD-İngiltere anlaşmasını, ilgili iki ülke dışında da önemli kılıyor. Dolandırıcılık merkezi ekonomisi, dağınık çevrimiçi dolandırıcılıktan, insan ticareti, veri hırsızlığı, sahte kimlikler, telekomünikasyon, sosyal platformlar, kripto paralar ve karmaşık kara para aklama ağlarını içeren uluslararası bir suç tedarik zincirine evrilmiş durumda.

Bu nedenle, kolluk kuvvetlerinin tepkisi de suçluların yapısını kopyalamaya başlıyor: uluslararası, teknoloji odaklı ve giderek bankalar, kripto para borsaları, telekom operatörleri ve çevrimiçi platformlarla koordineli.

Bu nedenle, yeni ABD-İngiltere mutabakatı, bir başka siber güvenlik anlaşmasından daha fazlasını temsil ediyor. Çevrimiçi dolandırıcılığın, fiziksel tesisler, finansal ağlar ve dijital platformlar arasında eş zamanlı olarak faaliyet gösteren organize bir suç endüstrisi haline geldiğinin ve onu ortadan kaldırmanın üçüne de saldırmayı gerektirdiğinin bir kabulüdür.

ABD ve İngiltere, Güneydoğu Asya’nın Dolandırıcılık Merkezlerini Ortadan Kaldırmak İçin Güçlerini Birleştiriyor – Türk İnternet.